文人的情怀，儒商的格局 —大匡教育创始人赵涛访谈

这些数据都指向一个显而易见的结论：中国绝大部分新中产大部分都认为自己的投资理财能力还远远不够。他们最需要的，既不是原理性的金融知识，也不是股民们口耳相传的“内部消息”，而是科学的理财规划。

那到底什么是理财规划？中产家庭又该如何守护自己的财富并获得增值？

这其中有一个至关重要的角色，那就是——“理财规划师”。

最近在财富管理行业有一家“新贵”，“她”的创始人辞职2天后拿到天使投资；“她”预言未来三年，理财规划师可能是中国“钱途”最美好的职业；“她”是一家专注为理财规划师成长的教育培训机构。今天，小编有幸采访到“她”的创始人——赵涛先生，相信以下的访谈笔记，一定能对中国3亿新中产家庭，以及800万金融从业者大有裨益。

笔者：“赵涛老师，您好”

赵涛：“您好  ”（微笑）

笔者：“我们开门见山吧，能谈谈是什么让您想到创办一家财富管理行业的培训机构呢？”

赵涛：“    我是一步步被逼的走上创业之路的，您信吗？（笑）

我做过十年的销售管理，经历过从小白到高管的所有阶段，我深知理财师一路成长的艰难，80%的理财师没有机会接受系统专业的培训，他们的成长长期被人忽视，他们靠自我摸索，基本上属于野蛮生长，所以流失率特别高，看着让人心痛。几年前我突发奇想，能不能创办一个理财师学习互助的平台，初次尝试就广受欢迎，每次很多理财师自发参与，很多的理财师也因此成长起来，接着很多参加活动的理财师私下还给我一个称号“草根理财师的精神领袖”（笑），不过也正是这些理财师的成长让我觉得我所做的一切都是值得的，并值得继续举办下去，这一做就是近4年。

4年里，经常会被一些财富管理公司邀请作为嘉宾分享销售管理经验，其中有一家公司我印象特别深刻，他们的培训部把我的第一次的培训录音听了9遍，一个课件拆成7个课件，然后发我修改完善，接着用这7个课件在全国进行轮训。后面又请我去给他们销售精英，中高层管理及培训部讲师做培训。最后这家公司的高管去了另外一家公司做了高级副总裁，他又请我去给他们的管理层做营销管理培训，并且主动提出能否进行全年培训合作。当时瞬间明白到财富管理行业一直处于粗放型增长，现在处于转型阶段，这也许真的是一个蓝海市场，而且前4年的学习交流的沉淀，让我发现财富管理行业的痛点是理财师的教育，于是便成立了大匡教育。”

笔者：“我很好奇，为什么取名叫大匡教育？”

赵涛：“当初想名字，花了不少时间，当想到大匡时眼前一亮，一查还没被注册，特别开心。

匡有“匡学”、“匡助”、“匡正”的意思，匡学出自王阳明的“匡翼夫学校之不逮”；匡助出自《三国志》的“匡济之才”；匡正则出自《左传》的“善则赏之，过则匡之”。”

笔者：“赵老师真是好学问！那大匡教育主要的定位是什么呢？”

赵涛：“见笑了，我是一直比较喜欢文学。说到定位，刚刚创业的时候其实打的口号是金融教育第一品牌，但经过一些投资人的点拨，我发现这个定位太宽泛了，一定要专注行业细分领域，所以现在的定位是一家专注于财富管理行业的培训服务商，就是理财师实战培训，主要提供销售实战，管理技能，专业提升及拓展训练四大课程。（自信的微笑）

笔者：“市场上金融实战培训很多呀，你们和他们有什么不同呢？”

赵涛：“市场上金融实战，更多的是偏向保险，银行，券商和基金等金融培训公司，这些传统金融机构的产品和客户是不一样的，所以不是很适用于财富管理行业理财师。市场上还有院校商学院，成功学，高级总裁班和教练技术培训等，他们以通用课程为主，不是针对财富管理行业而研发的课程，所以可能不完全适用于财富管理行业。市场上还有做金融考证，财税法，投融资，金融咨询和金融高管游学等服务机构，这些机构都以专业知识和咨询服务为主，也不是很适用于财富管理行业的理财师。而大匡是一家专注于财富管理行业培训服务商，我们高管团队全部来自于财富管理行业第一梯队，都是实战出身的行业精英。”

笔者：“可是你们做财富管理理财师培训，如果财富管理公司培训体系很完善，为什么还要采购你们的课程呢？”

赵涛：“这个我还是很有发言权的（笑），我们就是从成熟的财富管理公司出来的，正如您所说，成熟公司的培训部很完善，但也不能保证满足所有理财师的需求，尤其是中低层80%的理财师。这批普通的理财师和中低层管理者，占一家公司80%的人群，就算在财富管理行业第一梯队的公司，也没有针对他们系统的培训体系，更多的是新人，精英和高管的培训，他们的需求也没有得到有效的满足，他们的培训部也有不够完善的地方，恰好我们可以做他们的有益补充。

首先，我们来说培训大纲，很多培训讲师是没有销售管理实战经验，所以在设计培训大纲时，不了解理财师真正的需求，大纲设计就可能会出问题，因为给的并不是理财师想要的，所以会出现很多培训部组织培训，理财师都不愿意去听，觉得浪费时间。

其次，私募行业发展才4年，一个财富管理行业的讲师培育周期平均是3到5年，目前行业才培养第一批人才，所以很多公司根本就招不到优秀讲师，销售管理实战经验的讲师更少之又少，有一定实战经验但销售管理做的又好的几乎是凤毛麟角，所以目前很多公司培训部讲师授课以理论和通用课程为主，不够落地，不够实用，总有点隔靴搔痒的感觉。

再一种，就是从产品部借力，多以产品培训为主，围绕产品做些零散的专业知识培训。私募行业发展太短，优秀且专业的产品经理很少，又加上很多产品部人手不够，产品部的人又很忙，因为优秀的产品经理的缺乏，所以很多公司无法建立系统的专业知识培训体系。

此外，很多中小型公司没有培训部，或者人事兼着，甚至连新人训都没有，因为招到合适的培训讲师都难，所以没法组建好的培训部，您说有没有市场？”

笔者：“哇，赵涛老师一口气把行业的痛点分析的如此透彻，经验真的足呢（笑），但即使培训部不能完全满足理财师需求，业务部也可以自己培训嘛，现在大多培训不都是销售团队管理者自己培训吗？”

赵涛 ：“业务部培训能力参差不齐，有些部门做的好，但有些管理者没有培训能力，有些管理者没有时间培训，有些管理者不重视培训，有些管理者重视培训不能坚持，有些管理者没有格局不愿意教，有些管理者会培训但不系统，所以导致了很多业务部流失率特别高。

我们也见到过很多培训部邀请的销售精英分享，一节课程只有一页培训主题，一份课件就几页图片，分享课件是培训部做的，分享课件内容复制别人的，不备课到现场问想听什么，讲的很激情关键环节直接略过，有人甚至几年都是分享成长历程，讲的内容零散杂乱，只讲心灵鸡汤不给方法等，所以您明白很多理财师是怎么“死”的了吗？（坏笑）

所以我总结下来，不管他们讲的好还是不好，不好意思理财师只能认。更为重要的是，承担团队培训及管理的是中低层管理者，而他们自己根本就没有接受系统的培训，所以大匡就是要建立财富管理行业培训体系标准，系统化的解决财富管理行业培训问题。”

笔者：“那按照您的说法，理财师的培训一直没有很好的解决方案，那大匡是又如何做到呢？”

赵涛：“我们的专职讲师均是拥有财富管理行业实战经验，同时我们有几十位财富管理行业高管和销售大神的兼职讲师团队，我们都是实战出身，我们以客户需求为导向，通过“咨询+定制+督导”的核心理念，为客户提供定制化的培训解决方案。

我们以理财师满意为唯一标准，理财师学了就知道怎么做，理财师学了就能用，理财师用了就有效果，满足理财师的需求就是大匡矢志不移的目标。我们围绕理财师的成长周期，提供新人训，衔接训，在职训，精英训，管理训，专业训和拓展训等培训服务，为财富管理公司提供一站式的培训服务。

我们为解决理财师痛点而生，一切为了实战，我们只做雪中送炭的培训，不做锦上添花的培训。简而言之，原来培训部能做的，我们不做；培训部做的好的，我们不做；培训部在做而做不好的，我们做；培训部想做而做不了的，我们做；培训部没想到而理财师又需要的，我们做。没废话，就实战，这就是大匡！

笔者：“听的我眼睛都有些湿润了，感觉你们是他们的救星，可能我的职业病犯了，喜欢刨根问底，请恕我冒昧，我在想一个问题，如果我招聘的都是成熟的员工，也不需要培训呀，还有人才是培训出来的吗？”

赵涛：“我们回想下，为什么我们要上学，从小学到大学读十几年书呢？为什么公司要设立新人训？为什么团队内部要进行培训？那么在销售领域有没有人能自学成才呢，有的但比较少，对悟性，社会经验，人性，学习力和总结能力要求很高。因为目前没有一本财富管理行业销售管理实操性书籍，网上也找不到针对性的财富管理行业实操性课程，也没有财富管理行业实操性培训班，都是所有行业通用的课程，主要是因为这个行业发展时间太短。准确的理解人才是训练出来的，大匡做的训练式的培训。”

笔者：“您分析的很有道理，在来之前我看您公司介绍上有您的简介，就在想您这么厉害的人，怎么会放弃自己那么好的高管职位和高薪收入呢，不可惜吗？”

赵涛：“没有，没有（腼腆中），业务只能说勉强过得去，我从来不认为我有多厉害，比我厉害的人有很多。要真说原因，其实和我的成长经历有关，我和很多的普通的理财师一样，出生于普通的家庭，远走他乡来大城市做金融，就是希望赚钱孝顺父母，希望在大城市有个自己的房子，能在大城市成个家，有一份自己的事业。可是作为一个外地人，没有亲人，没有人脉，没有资金，没有客户，没有专业，要实现心中的梦想太难了。大城市是天堂也是地狱，走南闯北十多年，跌跌撞撞，苦苦摸索，有创业成功过，有投资失败过，有被骗过，被小偷偷过，睡过车站，睡过公园，住过地下室，住过大学生床位，饿过冻过，迷茫过，抑郁过，怀疑过......那时多么希望有位贵人能指点下我，我该怎么样实现我的梦想。后来我进入了金融行业，做出了点成绩，我突然觉得人不能只赚钱，人不能太自私，应该做点更有意义和价值的事。我做财富中心总经理只能帮助到几十人，如果我创立一家公司，就能毫无保留的去帮助更多的人，就像过去做的100多期理财师学习互助活动那样，就像过去带自己的员工那样，就能帮助更多像我这样一无所有的人，曾经像我一样普通的理财师，完成他们的梦想，我觉得没有什么比梦想更让人值得珍惜和尊敬。

笔者：“（两行热泪）听下来真的很让人唏嘘和感动，像您这么优秀的创业者，那投资人不是蜂拥而至吗？”

赵涛：（继续微笑）“是啊，我辞职出来2天就完成了天使轮融资，目前也接触了二十多家投资人，金融行业不差钱，只是我们一直在寻找懂财富管理行业理财师痛点的投资人，我们不想被资本绑架，我们想坚持那份为理财师痛点而生的初心。”

笔者：“我代表理财师向你致敬，最后一个问题，能谈谈大匡教育未来可能还会做什么吗？大匡教育最终个的形态是什么呢？以及能说说你的梦想吗？”

赵涛：“这是一个问题吗，我还以为马上回答就能结束了（笑），大匡今年年中会联合一些知名高校开设专业的理财师培训班，我们希望能让更多的理财师也有学习提升的机会。大匡未来会做网络教育，因为还有很多人不在上海，我们希望能帮助到全国各地的理财师。大匡未来还会做校企合作，帮助大学毕业生就业，为财富管理公司输送实习生。大匡最终的形态，我还说不太好，我不是特别喜欢做太多事的人，我觉得专注很重要，我们就把理财师培训做到极致就好了。其他的我们也不擅长，我觉得专注财富管理行业，围绕80%的普通理财师这个群体的需求而努力，是大匡未来长期奋斗的目标。我的其他梦想嘛，就是成就千千万万的像我过去一样的普通的理财师，帮助他们实现梦想。”

笔者：（眼中闪闪发光）（鼓掌）“谢谢赵涛老师的精彩解答，耽误您时间啦，祝您和大匡能按照您的想法，早日成功！不忘初心，砥砺前行。”

赵涛：（微笑）“您也辛苦了，我的初心应该是从高考后改编的这首诗开始：涛儿立志出巴山，学不成名誓不还。埋骨何须赵家湾，人生无处不青山。”